Aspectos Clave

1. Fundamento Legal: La Circular se sustenta en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley del Mercado de Valores y las Normas para la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con Delitos Financieros.

2. Objetivos: Los objetivos centrales de la Circular son múltiples y abarcan desde la promoción de la innovación tecnológica en el sector financiero hasta la protección del inversionista y la prevención de actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

3. Principios Rectores: La regulación se basa en principios fundamentales como la inclusión financiera, la transparencia, la seguridad y la protección del inversionista. Estos principios buscarían garantizar un mercado de valores equitativo y eficiente.

4. Autorización de Aplicaciones (Apps): Las Casas de Bolsa que deseen ofrecer servicios de registro en línea de inversionistas y operaciones bursátiles a través de aplicaciones móviles o web deben obtener previamente la autorización de la Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL). Para ello, deberán presentar una serie de requisitos técnicos y operativos que garanticen la seguridad de la información y la protección del inversionista.

5. Registro en Línea de Inversionistas: El proceso de registro de inversionistas a través de las aplicaciones debe cumplir con altos estándares de seguridad, incluyendo la autenticación biométrica o electrónica para verificar la identidad del usuario.

6. Operaciones Bursátiles: Las aplicaciones permitirán realizar una amplia gama de operaciones bursátiles, como la compra y venta de acciones, fondos mutuos y otros instrumentos financieros. Además, deberán ofrecer herramientas de monitoreo en tiempo real y notificaciones automáticas para mantener informados a los inversionistas.

7. Obligaciones de las Casas de Bolsa: Las Casas de Bolsa que ofrezcan estos servicios tienen diversas obligaciones, como el monitoreo permanente de las operaciones, el registro de las transacciones y la implementación de planes de contingencia para garantizar la continuidad del servicio.

8. Suspensión y Cancelación de Autorizaciones: La SUNAVAL podrá suspender o cancelar la autorización de una aplicación si se incumplen los requisitos establecidos o si se pone en riesgo la integridad del mercado.

9. Disposiciones Transitorias: Las Casas de Bolsa que ya ofrecen servicios similares deberán adecuarse a los nuevos requisitos establecidos en la Circular dentro de un plazo prudencial.

Recomendaciones

Para las Casas de Bolsa, se recomienda:

• Invertir en tecnología: Desarrollar plataformas tecnológicas seguras y eficientes que cumplan con los estándares establecidos por la SUNAVAL.
• Fortalecer los controles internos: Implementar sistemas de control interno robustos para prevenir fraudes y garantizar la integridad de la información.
• Capacitar al personal: Brindar capacitación al personal sobre las nuevas regulaciones y las mejores prácticas en seguridad cibernética.
• Mantener una comunicación fluida con la SUNAVAL: Establecer canales de comunicación efectivos con la SUNAVAL para resolver cualquier duda o aclaración sobre la aplicación de la Circular.

Para los inversionistas, se recomienda:

• Verificar la autorización de las aplicaciones: Antes de utilizar una aplicación para realizar operaciones bursátiles, verificar que esté debidamente autorizada por la SUNAVAL.
• Priorizar la seguridad: Adoptar medidas de seguridad para proteger sus datos personales y financieros, como el uso de contraseñas seguras y la autenticación de dos factores.
• Leer detenidamente los términos y condiciones: Antes de aceptar los términos y condiciones de una aplicación, leerlos detenidamente para conocer sus derechos y obligaciones.

En definitiva, la Circular es un elemento nuevo y relevante en la regulación del mercado de valores venezolano.

Puedes leer la circular en la página web de SUNAVAL haciendo click aquí.

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